Chứng chỉ sau đại học về Kế hoạch tài chính

Ngoài các tiêu chuẩn giáo dục mới, FASEA đã đưa ra các yêu cầu chuyên môn mới. Điều này bao gồm hoàn thành một năm chuyên nghiệp (chỉ dành cho người mới tham gia), vượt qua kỳ thi quốc gia, thực hiện Phát triển chuyên nghiệp liên tục (CPD) và hoàn thành quy tắc đạo đức.

Là trường kinh doanh số 1 tại Nam Úc về kết quả nghề nghiệp sau đại học về Kinh doanh và Quản lý, kinh nghiệm giảng dạy và học tập chất lượng của chúng tôi sẽ đảm bảo bạn tốt nghiệp sẵn sàng để thành công.

Ngành dịch vụ tài chính là một trong những ngành hàng đầu trong nền kinh tế Úc và đóng vai trò chính trong việc tạo điều kiện cho dòng vốn sản xuất giữa các ngành, công ty và người dân.

Nếu bạn là một cố vấn tài chính, bằng cấp chuyên môn của bạn sẽ mở ra nhiều cơ hội hơn trong kinh doanh và sự nghiệp.

Nếu bạn đang tìm cách thay đổi nghề nghiệp, có vai trò bạn có thể theo đuổi trong các doanh nghiệp khác nhau. Có các cơ hội trong các tổ chức tài chính, ngân hàng đầu tư, quỹ hưu trí và bảo hiểm, các công ty tư vấn tài chính - hoặc bạn có thể chọn tự làm chủ và thiết lập thực tiễn riêng. Cố vấn tài chính cũng có thể chuyên về một số lĩnh vực như lập kế hoạch thuế, quản lý rủi ro hoặc kế hoạch nghỉ hưu.

Các nghề nghiệp cần xem xét bao gồm:

• Giám đốc quan hệ khách hàng: chủ động thu hút khách hàng bằng cách cung cấp lời khuyên tài chính có giá trị cao, toàn diện và chiến lược; xác định các cơ hội để xây dựng các mối quan hệ khách hàng mới và củng cố các mối quan hệ hiện có; nghiên cứu các sản phẩm và quy định mới nhất; và tập trung vào việc mang lại trải nghiệm khách hàng chất lượng cao.

• Người lập kế hoạch di sản: cung cấp cho khách hàng lời khuyên pháp lý, tài chính và kế toán để đảm bảo bảo vệ tài chính lâu dài cho di sản của họ trong suốt cuộc đời và sau khi chết; giúp đảm bảo bất kỳ tài sản nào được phân tán theo ý muốn của người đã khuất một cách hiệu quả; và phát triển các kế hoạch di sản có thể bao gồm chuẩn bị di chúc, bảo hiểm nhân thọ, ủy thác gia đình và quản lý thuế đối với người thụ hưởng.

• Nhà môi giới bảo hiểm: nghiên cứu và xem xét các sản phẩm tài chính và bảo hiểm sẵn có để đáp ứng các yêu cầu của khách hàng; thu xếp bảo hiểm, thế chấp khoản vay mua nhà và các loại tài chính khác cho khách hàng thông qua ngân hàng, người cho vay, nhà tài chính và công ty bảo hiểm; giúp khách hàng hiểu rõ điều kiện hợp đồng bảo hiểm, rủi ro, tỷ lệ phí bảo hiểm và quyền lợi; chuẩn bị các báo cáo cho người bảo lãnh phát hành và liên lạc với các chuyên gia bảo hiểm khác.

• Cố vấn hoặc quản lý đầu tư: xây dựng kế hoạch tài chính và chiến lược đầu tư cho các cá nhân và tổ chức; theo dõi hiệu quả hoạt động đầu tư và xem xét kế hoạch đầu tư dựa trên nhu cầu và sự thay đổi của thị trường; mua và bán cổ phiếu và trái phiếu cho khách hàng; và cung cấp lời khuyên về các tác động thuế, chứng khoán, bảo hiểm, kế hoạch hưu trí và bất động sản.

• Cố vấn tài chính hoặc nhà hoạch định tài chính có năng lực: giúp khách hàng đạt các mục tiêu tài chính ngắn hạn và dài hạn; hỗ trợ các tài liệu pháp lý và tài chính, luật tài chính và các yêu cầu quy định; cung cấp lời khuyên về đầu tư cá nhân và lập kế hoạch an ninh, lập kế hoạch bất động sản, lập kế hoạch thuế, lập kế hoạch phúc lợi cho nhân viên và lập kế hoạch bảo hiểm; và mang lại trải nghiệm khách hàng chất lượng cao.

• Chuyên gia tư vấn về hưu trí: cung cấp lời khuyên tài chính phù hợp trong các lĩnh vực như hưu bổng cá nhân và doanh nghiệp, các sản phẩm dòng thu nhập hưu trí, chuyển đổi lương hưu và niên kim; giải thích các thay đổi pháp luật mới và xem xét tác động của những thay đổi đó đối với danh mục quỹ, giúp khách hàng hiểu được giá trị của Quỹ hưu trí tự quản lý (SMSF) và phát triển các chiến lược kế hoạch hưu trí.

• Quản lý tài sản: đưa ra các chiến lược và kế hoạch quản lý tài sản toàn diện để giúp khách hàng phát triển và duy trì các mục tiêu tài chính dài hạn; cung cấp các dịch vụ trên nhiều lĩnh vực bao gồm lập kế hoạch tài chính, quản lý đầu tư và tư vấn tài chính về lương hưu, ủy thác, thừa kế, lập kế hoạch di sản, lập kế hoạch hưu trí và các biên độ thuế; và có kiến ​​thức về các giải pháp phần mềm và các nền tảng quan trọng trong ngành.